つみたてNISAとは

つみたてNISAとは、つみたてNISA口座で新たに購入した公募株式投資信託の「分配金・譲渡益」が、最長20年間非課税になる制度です。

つみたてNISA口座での買付の方法は、定期的に一定金額の買付を行う方法(積立投資)限定です。

一般NISA口座を持ってるけど、つみたてNISA口座も開設できるの?

SMBC日興証券のつみたてNISA口座で取引する際の利用条件について教えてください。

その他のつみたてNISAよくあるご質問

その他のつみたてNISAよくあるご質問

つみたてNISA はやわかり4つのポイント

長期投資に適したつみたてNISAをはじめよう編【投信つみたてプラン】

分配金・譲渡益が非課税に!

つみたてNISA口座の場合

つみたてNISA口座の場合

つみたてNISA口座で購入した株式投資信託等の運用利益は
非課税【年間40万円まで購入可能】

  • (注)売買損失が発生しても、特定口座や一般口座で保有する他の上場株式等の配当金や売買益等との損益通算はできません。

特定・一般口座の場合

特定・一般口座の場合

株式投資信託等の運用利益の税率は20%*

  • *復興特別所得税は考慮していません。

このページの先頭へ

積立形式の買付で手間をかけずにリスク分散

買付方法は、定期的に一定金額を買い付けしていく「積立投資」限定です。

  • 自動積立なので手間いらず
    一度設定すれば、自動で毎月一定金額を買い付けるため、買付タイミングに悩むことはなく、長期の積立も手間なく続けられます。
  • 時間分散により安定した運用が期待できます<ドルコスト平均法>
    価格変動する商品に一定金額の投資を続けること(ドルコスト平均法)で、買付数量は価格が高い時には少なく、価格が低い時には多くなりますので、平均買付価格を低く抑える効果が期待されます。

「積立投資」のイメージ

〜投資信託を「一定口数」購入した場合と「一定金額」購入した場合のイメージ〜

投資信託を「一定口数」購入した場合と「一定金額」購入した場合のイメージ

投資信託を「一定口数」購入した場合と「一定金額」購入した場合のイメージ

  • 毎月10,000ずつ買い付けた場合(一定口数)

毎月10,000口ずつ買い付けた場合(一定口数)

  • 横スクロールで表全体をご覧いただけます。
  • 毎月10,000ずつ買い付けた場合(一定金額)

毎月10,000円ずつ買い付けた場合(一定金額)

  • 横スクロールで表全体をご覧いただけます。

ドル・コスト平均法を利用することで、同じ投資金額50,000円でも合計口数が258口多く買い付けができ、1万口当りの平均買付価格が約50円安くなりました。

  • 図表はドル・コスト平均法の概念を説明するためのイメージです。手数料・税など諸費用は考慮していません。
  • ドル・コスト平均法は将来の収益を約束したり、相場下落時における損失を防止するものではありません。
  • ドル・コスト平均法は必ずしも一括投資より効果を発揮するわけではありません。

このページの先頭へ

非課税期間は、最長20年間!非課税枠は年間40万円まで!

投資した年から「最長20年間、年間40万円まで」非課税の取り扱いを受けられます。

  • 当年の非課税枠へのロールオーバーおよび非課税期間終了時の翌年の非課税枠へのロールオーバーはできません。
  • 令和2年度税制改正により、投資可能期間は2042年まで5年延長されました。

このページの先頭へ

対象商品は一定の要件を満たす投資信託に限定

  • 対象商品について

「つみたてNISA」の対象商品はわかりやすい・低コストの商品に限定

「つみたてNISA」の対象商品は、長期の積立や分散投資に適した一定の要件を満たす公募株式投資信託に限定されています。

販売手数料ゼロ・信託報酬が一定水準以下 分配頻度が毎月でない 信託期間が無期限または20年以上

このページの先頭へ

つみたてNISA口座開設の流れ

NISA口座でお取引するにはNISA口座の開設が必要です。

つみたてNISA口座開設の流れつみたてNISA口座開設の流れ

  • NISA口座開設後の変更(一般NISA⇔つみたてNISA)をご希望の方は、オンライントレード(日興イージートレード)より、必要書類をお取り寄せいただけます。

「一般NISA」と「つみたてNISA」は同一年での併用はできませんのでご留意ください。

一般NISAかつみたてINSAどちらかを選択一般NISAかつみたてINSAどちらかを選択

NISA口座開設のご案内(一般NISA・つみたてNISA共通)詳細を見る

当社に口座をお持ちでない

証券総合口座開設

NISA口座開設へ

当社に口座をお持ちの方

NISA口座開設

一般NISAから
つみたてNISAへ切り替えをご希望の方

NISA口座
勘定変更
NISA口座
勘定変更

  • ログイン後、NISA口座 - 申込・状況照会 - 画面へ移動します。

資料のみご希望の方

資料請求資料請求

このページの先頭へ

【つみたてNISA開始記念】毎月1,111名様に最大10万円当たる!積立キャンペーン

手数料等について

つみたてNISAでの購入・売却の手数料は、0円

  • 投資信託は所有期間に応じて所定の信託報酬がかかります。また、銘柄によっては換金時に信託財産留保額がかかる場合があります。詳しくは各銘柄の目論見書にてご確認ください。

このページの先頭へ

対象商品

SMBC日興証券ではお客様に安心して資産形成を行っていただくため、低コストで長期・分散投資に適したつみたてNISA対象の投資信託を豊富に取り揃え、幅広いラインアップをご用意しています。

つみたてNISAは、投信つみたてプラン対象銘柄のうち147本が対象商品となります。(2020年7月3日現在)

自分で銘柄を探したい!

つみたてNISAの取り扱い銘柄数は豊富 詳しい銘柄はこちらからチェック!

どの銘柄を選んでいいか分からない!

つみたてNISA取扱銘柄の中からおすすめファンドを厳選!

注目のファンドを知りたい!

三井住友DSアセットマネジメント・DCファンドシリーズ

投信つみたてプランとは?

毎月1,000円からはじめるコツコツ投資。
多彩なファンドを自由に組み合わせて、目的に合った自分だけのプランを設定することができます。

投信つみたてプランについて詳しく見る

金融電卓(積立シミュレーター)【無料】

将来に備えて、これからお金を運用していきたい方のために、毎月いくら積み立てる?目標通りに積み立てたらいくらになるの?何年くらい積み立てすればよいの?といったシミュレーションが簡単に計算できます。
(所要時間:1分)

毎月の積立金額は?

計算する

いくらになる?

計算する

必要な積立期間は?

計算する

必要な利回りは?

計算する

このページの関連情報