THEOは資産運用をすべておまかせできるロボアドバイザーサービスです。ポートフォリオ診断の結果をもとにお客さまにあった運用を開始します。
投資をはじめたら「おまかせ運用」が可能です。THEOは適切な成果が得られるように、運用中に細かな調整を行っています。
運用中に得た収益（売却益や配当金など）は再投資を行います。長期投資ほど、複利効果は得やすくなります。
通常の資産運用ではお客さまご自身で行う必要のあるポートフォリオのリバランスや、投資するETFを見直すリアロケーションなどのメンテナンスをすべてTHEOにおまかせできます。
THEOのポートフォリオは、最大30種類以上のETF（Exchange Traded Fund＝上場投資信託）から構成されています。細かく分解すると投資先は世界70の国・地域、最終的な投資対象は20,000銘柄以上になり※、徹底的な分散投資を行うことでリスク低減を図っています。 ※2022年7月現在
診断結果をもとに、231通りの中から一人ひとりにあったポートフォリオで運用が行われます。値上がり益重視のグロースポートフォリオ、安定性重視のインカムポートフォリオ、インフレ対策重視のインフレヘッジポートフォリオという目的別の3つの機能ポートフォリオを組み合わせます。
おまかせ運用のアルゴリズムや機能は、京都先端科学大学教授/京都大学客員教授/東京都立大学特任教授の加藤康之、世界最大の資産運用会社ブラックロック出身のスチュワートボックス マットなど、アカデミックと資産運用のプロの両者が監修しています。
また、投資政策委員会を月1回実施しパフォーマンスや取引状況のモニタリングを行っています。
通常の資産運用ではお客さまご自身で行う必要のあるポートフォリオのリバランスや、投資するETFを見直すリアロケーションなどのメンテナンスをTHEOにおまかせできます。
ノーベル経済学賞を受賞した「現代ポートフォリオ理論」と「資産価格の実証分析」の2つの理論を用いて運用アルゴリズムが作られています。
CalPERS（カリフォルニア州公務員退職年金基金）など世界最大級の機関投資家も採用している手法「スマートベータ運用」をTHEOでは採用しています。
お客さまの目的に合った資産運用を実現するために3つの「機能ポートフォリオ」を組み合わせて運用します。
市場の下落リスクを事前に予想するためにAIを活用した機能が搭載されています。
運用開始しました。
※上記は2019年7月に株式会社お金のデザインが実施したユーザーインタビューでの内容を、対象ユーザー様の許可を得て掲載しています。
個人の投資体験談であり、個別の金融商品を推奨したり将来の運用成果等を示唆又は保証するものではありません。
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※THEO+ docomo契約には、dアカウント連携が必要です
新規申し込みをする
THEOかTHEO+ docomoのサービスの選択をしていただきます。※
申し込みはスマホやPCで24時間可能。手軽にできます。 -
当社で口座をお持ちでない方 証券口座を開設する
ＳＭＢＣ日興証券で証券口座を開設いただきます。すでに口座をお持ちのお客さまはこちらのお手続きは不要です。
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運用スタート
すべての手続きが完了したら、入金するだけで運用スタート。
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THEOの買付方法を教えてください。
THEOのお申し込みをされると、お客さまの証券口座の中にTHEO口座が作成され、THEO口座に入金をすることにより、自動的に運用が開始されます。
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THEO口座への入金方法を教えてください。
日興イージートレードにて証券口座からTHEO口座に振替指示をします。その他、マイページからのネット送金指示（クイック入金）をすると直接THEO口座に入金されます。
»当社への入金とTHEOへの入金方法について詳しく見る
»日興イージートレードにログインしてTHEO口座に振替指示をする
»THEOのクイック入金について詳しく見る
※株式会社お金のデザインのホームページへリンクします。 -
THEOで特定口座は利用できますか。
THEOは特定口座専用となっています。源泉徴収あり、なしともにご利用いただけます。
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自分のTHEOのプランはどこで確認できますか。
投資一任取引のお申し込みと同時に株式会社お金のデザインのお客さま専用マイページが作成されます。マイページで、お客さまのTHEOのプランや運用状況、実際に保有されているETFの銘柄や数量が確認できます。
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THEOで積立投資は可能ですか。
THEOの積立投資は、THEOマイページから設定が可能です。指定いただいた金融機関から、毎月決まった日に一定の金額が自動的に引き落としされます。
※THEOの積立投資による引き落としは、口座開設が完了した後に開始されます。
積立額は1万円から1,000円単位で設定ができ、ボーナス月の設定も可能です。引き落とし手数料はかかりません。
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