日興ファンドラップ/SMA

資産運用を始めるにあたっては、運用目的、資金性格などに応じ最適な金融商品を選定することが重要となります。しかしながら、金融商品の多様化の進展に伴い、お客様がご自身の運用ニーズに沿った最適な金融商品を選定することが難しくなっています。

そこで、SMBC日興証券では、厳選した投資信託を組み合わせて、お客様の資産運用ニーズに沿ったポートフォリオをご提供しています。

ポートフォリオのご提供から、運用開始以降のメンテナンスまでを包括して提供するサービスをラップサービスといいます。SMBC日興証券では、「日興ファンドラップ一任型」と「日興SMAグローバルポート」の2つのラップサービスをご提供しています。

日興ファンドラップ一任型

当社と投資一任契約を結びポートフォリオの運用をお任せ

日興SMAグローバルポート

運用開始後のポートフォリオのアフターケアは、当社から提供する情報に基づき、最終的にお客様が判断

※投資一任契約はございません。

ラップ口座を利用する3つのメリット

1.充実した
運用サポート

お客様の資産運用ニーズに沿ったポートフォリオをご提供するために、SMBC日興証券のラップサービスでは、資産運用に対するお考えをお伺いしたうえで、お客様の投資方針に沿った資産配分比率(アセットアロケーション)をアドバイスいたします。

資産配分比率が決定したあとは、ポートフォリオに組み入れる投資信託をご提示いたします。ラップサービスで採用される投資信託は、定量、定性の多段階にわたる分析を経て選定されます。選定後も継続的に運用状況を評価し、品質管理に努めています。

運用開始以降は、価格変動に伴いポートフォリオに大きなゆがみが生じた際や、お客様の資産運用ニーズの変化などにより、資産配分比率の修正、変更が必要となる場合があります。SMBC日興証券のラップサービスでは、「アセットアロケーションに関するアドバイス」「投資信託の紹介(多段階による評価・分析)」に加えて、「定期的な運用状況の報告」「投資方針の見直し」に至る一連のサービスをご提供することで、常にお客様の運用ニーズに沿った最適な運用が継続できるようサポートいたします。

2.最適な分散投資

株式、債券など、価格変動リスクのある金融商品で資産運用を行う際は、お客様が許容できるリスク水準を見極めることが必要です。許容範囲内にリスク水準を抑制したポートフォリオで資産運用を行うことが運用成果の向上には欠かせません。

一般的に資産運用のリスクを抑制するためには、価格変動が異なる複数資産を組合せること、いわゆる分散投資が有効といわれています。

SMBC日興証券のラップサービスでは、国内外の株式、債券、不動産(REIT)、商品(金)などの多様な資産に加えて、株式の売り、買いを同時におこなうことで、市況変動にかかわらず絶対的な運用成果を目指すマーケットニュートラルなど、特徴ある投資信託に分散投資を行いお客様の許容リスクの範囲内でリターンが最大となるような運用をおこなってまいります。

3.運用メンテナンス

最適なポートフォリオで運用を開始しても、運用期間が中長期にわたる場合は、価格変動に伴いポートフォリオに大きなゆがみが生じ、予想以上の損失を被ったり、期待しているリターンを得られなくなる可能性があります。また、お客様の資産運用ニーズが変化、ポートフォリオの資産配分比率の変更が必要となるケースも考えられます。

SMBC日興証券のラップサービスでは、「パフォーマンスレポート」にて、当初設定した投資方針に沿った運用と、実際の運用状況や、最適資産配分比率とお客様ポートフォリオの資産配分比率を確認することができます。そして、これらの情報をもとに、お客様が資産配分比率の修正(リバランス)を実施いただくサービスなどをご提供しています。

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お客様の運用に対する考え方は漠然としていることが多いものです。日興ファンドラップ一任型では、お客様の投資経験、資金性格、投資目的などをじっくりお伺いし、投資方針を明確にした上で、最適なポートフォリオをご提供します。

ネットセミナー 日興ファンドラップ/SMA編

オーダーメイドの資産運用サービスである日興ファンドラップ/SMAについてわかりやすく解説します。

お客様の投資方針に沿った資産配分、投資先ファンドの選定および運用状況の報告までの資産運用にかかわるサービスを包括してご提供する日興ファンドラップ一任型をご紹介いたします。

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