お客さまのご資金ごとに存在する様々な運用目的。
その運用目的ごとに最適と考える運用プランをご提案いたします。
詳細なヒアリング
お客さまの投資目的に沿ったご提案ができるよう、投資期間、リスク許容度、目標金額などの「お客さまの運用に関するお考え」を詳細にお聞かせいただきます。
運用を始めるにあたって、運用方針の決定は最も基礎的なことですが最も重要なことでもあります。日興ファンドラップでは、この入口のプロセスを大切にしています。
ヒアリングの例
運用プランのご提案
お聞かせいただいた内容をもとに、お客さまにとって最適と考える運用プランをご提案いたします。具体的にはポートフォリオを組み立てる際の資産配分（各資産への投資配分比率）や、運用目的ごとに複数のポートフォリオを設定しての運用など、日興ファンドラップならではの機能を駆使したプランをご提案いたします。
プランの練り直しは何度でもできますので、ご納得いただけるまで、じっくりご検討いただけます。
ご提案の例
運用プランのご提案には、お客さまのリスク許容度に応じた資産配分のご提案が含まれています。
「資産配分」とは各資産への投資配分比率のことで、その決定は運用成果を左右する非常に重要な要素です。
日興ファンドラップでは、国内外の株式・債券・REIT等を投資対象としており、お客さまの投資目的やご資金の性格に応じて、様々な投資対象資産の組み合わせの中で、「同じリターンなら、より低いリスク」「同じリスクなら、より高いリターン」となるような最も投資効率が高い資産の組み合わせと配分比率を算出し、ご提案いたします。
リスク許容度に応じた資産配分のイメージ
※タブレットの画面は、あくまでもイメージであり、お客さまに実際にご提供するものとは異なる場合があります。
投資一任契約で定められた運用方針に従い、ＳＭＢＣ日興証券がお客さまに代わりご資産を運用いたします。情報収集・投資判断・資産管理などの運用に関する専門性の高い部分をＳＭＢＣ日興証券にお任せいただくことでお客さまに最適な運用サービスをご提供いたします。
ポートフォリオごとに
カスタマイズされた運用
世界中の優れたファンドに分散投資したいお客さまは「標準モデル」を、厳選されたファンドの中からカスタマイズしながらポートフォリオを構築したいお客さまには「セレクトモデル」（プライベート・プレミアム・セレクションをご選択のお客さまのみ）をご提供いたします。
投資対象の選定
世界中に膨大な数のファンドが存在しますが、その中から投資対象として最適なファンドを選定するには、多くの情報と専門的な知識を必要とします。日興ファンドラップでは、資産ごとに投資対象として相応しいファンドを厳選した上で、お客さまにご提供いたします。
日興ファンドラップでは、新たな投資先となるファンドのリサーチと、現在採用されているファンドのモニタリングを継続的に実施しています。
新たに魅力的な投資先となるファンドの候補を発見した場合や、現在採用されているファンドがお客さまに提供するのに相応しくないと判断した場合、投資対象ファンドへの追加・入替・除外などの見直しを行います。
資産配分の維持・管理
日興ファンドラップの運用は、投資一任契約で定められた運用方針に従い、ＳＭＢＣ日興証券がお客さまに代わってポートフォリオごとの資産配分を維持・管理いたします。
例えば、長期的には適切なリスク水準の資産配分を維持しながら運用を行うことが重要ですが、複数の資産を組み合わせた国際分散投資ポートフォリオの管理には様々な投資判断が必要となり専門性が高い分野となります。このような部分をＳＭＢＣ日興証券にお任せいただくことができます。
リバランスの実施
市場変動により資産配分比率が変化し、当初の想定リスク・期待リターンから一定程度乖離してしまった場合、資産配分比率の調整（リバランス）を行います。
基本ポートフォリオ（基本資産配分）の見直し
資産配分の算出に用いる基礎データは、市場環境の変化に合わせ定期的に更新します。その上で最適な資産配分比率を再策定し、新しい比率に適用させるための調整（リバランス）も行います。
運用状況や目標の到達状況などきめ細かくご報告。
適切なタイミングで必要に応じた運用プラン変更のご提案なども行います。
定期的な運用報告
運用状況に関して、担当者より定期的にご報告いたします。その際に運用目標の到達状況なども確認し、運用プランの見直しのご提案を行うなど、お客さまお一人おひとりに寄り添ったサポートをご提供いたします。
各種レポート
お客さま専用の運用報告書や投資対象ファンドに関する各種レポートなどを取り揃えております。
担当者によるご報告の際に適宜ご提供させていただく他、日興イージートレードをご利用の方は一部のレポートにつきまして「お客さま専用サイト」でもご覧いただくことができます。
モデルマンスリーレポ−ト
パフォーマンスレポート
ご契約者さま専用サイト※ ※個人のお客さまのみ
日興イージートレードをご利用のお客さまは「お客さま専用サイト」で、お取引状況がご確認いただけます。
※個人のお客さまのみ
日興イージートレードの画面
日興イージートレードにログイン後、トップ画面のアイコン「日興ファンドラップ」をクリックしていただくと、専用サイトへアクセスできます。
お客さま専用サイトの画面
※タブレット・日興イージートレードの画面および資料は、あくまでもイメージであり、お客さまに実際にご提供するものとは異なる場合があります。
