初めてでもわかりやすい用語集

アセット（Asset）は「資産」、アロケーション（Allocation）は「配分」という意味の英語で、アセットアロケーションとは運用する資金を国内外の株や債券などにどのような割合で投資するのかを決めることをいいます。
資産は、大きく分けて「現預金」「国内株式」「国内債券」「外国株式」「外国債券」「不動産」「商品・金」など、同じような特性を持つ商品のグループを指します。アセットアロケーションは、その人の資産状況やリスク許容度、運用目的などによって人それぞれで適切な配分が異なります。
また、具体的に商品を組み合わせたものをポートフォリオといいます。

ワンポイント

アセットアロケーションで、どれくらいの利回りが期待できて、どれくらいの期間で目的とする運用が達成できるかなどをよく確認し、そのうえで具体的な商品を選ぶことをおすすめします。
はやりすたりの商品選びではなく、自分に合った長期的な資産形成の基本は、アセットアロケーションにあります。

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