財形貯蓄
福利厚生メニューのさらなる多様化という観点から、給与控除により長期安定的な資産形成を実現していただくための制度商品です。
財形貯蓄とは
- 給与・賞与からの天引き貯蓄です。（ＳＭＢＣ日興証券との間で事務取扱に関する契約の締結が必要です。）
- 一般財形貯蓄、財形年金貯蓄（60才以降の年金受取りのための貯蓄）、財形住宅貯蓄（住宅の取得等を目的とする貯蓄）の3種類の貯蓄があります。
- 月々1,000円以上1,000円単位で申込むことができます。
- 財形非課税制度の適用―財形年金貯蓄と財形住宅貯蓄につきましては、財形非課税制度が適用され、年金・住宅合わせて550万円までの非課税限度額が設定できます。
財形貯蓄の商品
| 公社債投信 コース |
国債、地方債、金融債、電力債など、公社債で運用する「公社債投信」により積立を行うコースです。
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| 株式投信 コース |
財形株投「一般財形50」 信託財産の50%を限度として株式に、残りの50%程度を公社債に投資して信託財産の着実な成長を目指します。 |
| 財形株投「一般財形30」 信託財産の30%を限度として株式に、残りの70%程度を公社債に投資して信託財産の着実な成長を目指します。 |
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| 財形株投「年金・住宅財形30」 信託財産の30%を限度として株式に、残りの70%程度を公社債に投資して信託財産の着実な成長を目指します。 |
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| 国債 コース |
国債により積立を行うコースです。
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財形貯蓄の約款
財形貯蓄に関する約款をご覧いただけます。
ご留意事項
次の事項は、財形貯蓄をお申し込みされる投資家の皆様にあらかじめ、ご確認いただきたい重要な事項としてお知らせするものです。
お申し込みの際には、次の事項や投資信託説明書（交付目論見書）および約款の内容をよくご確認ください。
公社債投信コースのリスクについて
- 当ファンドは主に債券を実質的な投資対象としますので、債券の価格の下落や、債券の発行者の財務状況の悪化などの影響により、基準価額が下落し、損失を被ることがあります。したがって、投資家の皆様の投資元金は保証されているものではなく、基準価額の下落により、損失を被り、投資元金を割り込むことがあります。
- 当ファンドの基準価額の変動要因としては、主に「価格変動リスク」、「流動性リスク」および「信用リスク」などがあります。
公社債投信コースの手数料などについて
【お申し込み時、ご換金（解約）時にご負担いただく費用】
| 申込手数料 | ありません。 |
|---|---|
| 換金（解約）手数料 |
一万円につき0円〜110円 （税抜0円〜100円）
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| 信託財産留保額 | ありません。 |
【信託財産で間接的にご負担いただく（ファンドから支払われる）費用】
| 信託報酬 |
元本総額に対し年率0.707％（税込）以内
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|---|---|
| その他の費用 | 信託事務の諸費用等をファンドよりご負担いただきます。その他の費用については、運用状況等により変動するものであり、事前に、料率、上限額等を示すことができない場合があります。 |
株式投信コースのリスクについて
- 当ファンドは、主に株式および債券を実質的な投資対象としますので、株式および債券の価格の下落や、株式および債券の発行者の財務状況の悪化などの影響により、基準価額が下落し、損失を被ることがあります。また、外貨建資産に投資する場合には、為替の変動により損失を被ることがあります。したがって、投資家の皆様の投資元金は保証されているものではなく、基準価額の当ファンドの投資リスクとしては、主に「価格変動リスク」、「流動性リスク」、「信用リスク」および「為替変動リスク」などがあります。
株式投信コースの手数料などについて
【お申し込み時、ご換金（解約）時にご負担いただく費用】
| 申込手数料 | ありません。 |
|---|---|
| 換金（解約）手数料 | ありません。 |
| 信託財産留保額 | ありません。 |
【信託財産で間接的にご負担いただく（ファンドから支払われる）費用】
| 信託報酬 | ファンドの日々の純資産総額に対し 年率0.572%（税込）以内 |
|---|---|
| その他の費用 | 信託事務の諸費用等をファンドよりご負担いただきます。その他の費用については、運用状況等により変動するものであり、事前に、料率、上限額等を示すことができない場合があります。 |
国債コースのリスクについて
- 当コースは国債を投資対象としますので、投資家の皆様の投資元金は保証されているものではなく、国の財政状況の悪化などの影響により、債券単価が下落し、損失を被ることがあります。
- 債券単価の変動要因としては、主に「価格変動リスク」、「流動性リスク」および「信用リスク」があります。
国債コースの申込手数料と解約単価について
【お申し込み時、ご換金（解約）時にご負担いただく費用】
| 申込手数料 | ありません。 |
|---|---|
| 解約単価 | 保有している国債の売却時の市場価格に基づいて当社が決定した価格※から40銭を差し引いた価格 |
- ※日本相互証券の各国債に対する公表単利をもとに当社で価格を算出いたします。