NISA(ニーサ)
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一般NISA
少しまとまった金額で投資したい
- ※「一般NISA」と「つみたてNISA」は同一年での併用はできませんのでご留意ください
つみたて
NISA
ジュニア
NISA
- ※「一般NISA」と「つみたてNISA」は同一年での併用はできませんのでご留意ください
一般NISA・つみたてNISA・ジュニアNISAの比較表
一般NISA | つみたてNISA※1 | ジュニアNISA | ||
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開設できる方 | 20歳以上※2 (日本に居住) |
20歳以上※2 (日本に居住) |
0歳〜19歳※2 (日本に居住) |
|
非課税の対象 | 対象商品の配当所得、譲渡所得 | |||
買付可能期間 | 2023年12月末まで (2024年より新しいNISA制度が開始予定) |
2042年12月末まで | 2023年12月末まで | |
非課税期間 | 最長5年間 | 最長20年間 | 最長5年間 | |
期間終了後の繰越 (ロールオーバー) |
できる | できない | できる | |
年間の非課税枠 | 120万円 | 40万円※3 | 80万円 | |
対象商品 | 上場株式、公募株式投資信託等 | 一定の要件を満たす公募株式投資信託および上場株式投資信託(ETF)※4 | 上場株式、公募株式投資信託等 | |
途中売却 | 原則、いつでも可 | |||
損益通算、損失繰越 | できない | |||
非課税枠の繰越、再利用 | できない | |||
その他 | 「一般NISA」と「つみたてNISA」は同一年での併用はできない | 18歳※5までは途中払出しに制限あり |
2020年12月現在の情報に基づいて作成しており、今後変更となる可能性があります。
- ※1当社ではオンライントレード(日興イージートレード)でのお取り扱いになります。
- ※2成年年齢の引き下げに伴い、2023年1月1日より「20歳」と記載の箇所は「18歳」、「19歳」と記載の箇所は「17歳」となります。
- ※3つみたてNISA口座での買付上限金額は毎月33,000円(年間396,000円)となり、非課税投資枠(年間40万円)を使い切ることはできません。なお、積増し(増額月の設定)はできません。
- ※4当社でのETFのお取り扱いはございません。
- ※53月31日時点で18歳である年の前年の12月末(例:高校3年生の12月末)まで払出しできません。なお、令和2年度税制改正に伴い、2024年以降ジュニアNISA制度は新規の投資ができなくなり、払出し制限も撤廃されます。
非課税期間終了に伴うお手続きのお知らせ
〜2017年に当社一般NISA・ジュニアNISA口座で上場株式等をご購入いただいたお客さまへ〜
2017年に一般NISA・ジュニアNISA口座で購入された上場株式や公募株式投資信託等で、現在もNISA口座で保有されている残高は、2021年12月末に非課税期間(5年)が終了します。
非課税期間を延長(ロールオーバー)するためには、2022年の一般NISA・ジュニアNISA口座の非課税枠に移管するお手続きが必要です。ロールオーバーのお手続きをしない場合は、課税口座(特定口座または一般口座)に払い出しされます。
なお、2022年の一般NISA・ジュニアNISA口座を開設されているお客さまには、下記のリーフレットやロールオーバーのお手続きに関するご案内を、10月中旬に当社より発送しておりますのでご確認ください。
NISA非課税期間終了に伴うお手続きのお知らせ(2017年に当社NISA口座で上場株式等をご購入いただいたお客様へ)
ジュニアNISA非課税期間終了に伴うお手続きのお知らせ(2017年に当社ジュニアNISA口座で上場株式等をご購入いただいたお客様へ)
- ※2021年末に、2022年(翌年)の受渡となるお取引(年跨ぎ注文)を行う場合はご注意が必要です!
「2022年のNISA口座へのロールオーバーする場合」・「ロールオーバーをご希望されない場合(特定口座または一般口座へ払出される場合)」により、それぞれご留意事項が異なります。くわしくは下記のリーフレットをご確認ください。
翌年の受渡となる年末注文に関するご留意事項(2017年に当社一般NISA口座で上場株式等をご購入いただいたお客様へ)
翌年の受渡となる年末注文に関するご留意事項(2017年に当社ジュニアNISA口座で上場株式等をご購入いただいたお客様へ)
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