コンサルティングプロセス

「想い」に寄り添い、歩みをともに

  • お客さま一人ひとりのライフプラン、夢、悩み等から運用する目的や目標を一緒に考えていきます。
  • お客さまの「想い」を基に、さまざまな運用商品・サービスから、最適な運用プランを設計いたします。
  • お客さまの「想い」の変化や環境変化、経済環境等を踏まえ、定期的に運用プランが最適か確認していきます。
お客さまの資産形成に向けたコンサルティング 事前準備 ヒアリング お客さまのご意向や現状、今後の人生で実現したい夢や目標の共有 運用方針の確認 お客さまの夢や目標の実現に向けて当社が最適な運用プランを設計 ご提案 当社が設計したお客さまに最適な運用プラン、資産配分をご説明 フォローアップ お客さまの夢や目標の実現に向けて運用プラン、資産配分が最適か確認

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WEB上でご覧いただけます。

金融商品取引法第37条(広告等の規制)にかかる留意事項

手数料等について

当社がご案内する商品等へのご投資には、各商品等に所定の手数料等をご負担いただく場合があります。たとえば、店舗における国内の金融商品取引所に上場する株式等(売買単位未満株式を除く)の場合は約定代金に対して最大1.265%(ただし、最低手数料5,500円)の委託手数料をお支払いいただきます。投資信託の場合は銘柄ごとに設定された各種手数料等(直接的費用として、最大3.30%の申込手数料、最大4.50%の換金手数料または信託財産留保額、間接的費用として、最大年率3.64%の信託報酬または運用管理費用およびその他の費用等)をお支払いいただきます。債券、株式等を募集、売出し等または相対取引により購入する場合は、購入対価のみをお支払いいただきます(債券の場合、購入対価に別途、経過利息をお支払いいただく場合があります)。また、外貨建ての商品の場合、円貨と外貨を交換、または異なる外貨間での交換をする際には外国為替市場の動向に応じて当社が決定した為替レートによるものとします。上記手数料等のうち、消費税が課せられるものについては、消費税分を含む料率または金額を記載しています。

リスク等について

各商品等には 、以下に掲げるリスクやその他のリスク等により、投資元本を割り込むおそれがあります(元本欠損リスク)。
株式相場、金利水準、為替相場、不動産相場、商品相場等の変動により、価格が変動し損失が生ずるおそれがあります(価格変動リスク)。
外貨建て商品の場合、購入時より円高になっていると円で換算した場合には損失が生ずるおそれがあります(為替変動リスク)。
商品の発行会社や保証会社等の財務状況の悪化等により損失が生ずるおそれがあります(信用リスク)。

上記の手数料等およびリスク等は商品ごとに異なりますので、当該商品等の契約締結前交付書面や目論見書またはお客さま向け資料等をよくご確認ください。なお、目論見書等のお問い合わせは当社各部店までお願いいたします。