ロボアドバイザー

プロとAIがいる、お任せ資産運用

ロボアドバイザー(ロボアド)とは最新テクノロジーを使用し、お客さまの運用ニーズやマーケットの状況等に合わせ最適な資産運用をインターネット上で自動的に行ってくれる金融サービスです。当社では、「THEO[テオ]」「THEO+ [テオプラス]docomo」をご利用いただけます。

THEO[テオ]とは

THEOとは株式会社お金のデザインが提供するロボアドバイザーサービスのことで、あらかじめ簡単なアンケートに答えると、お客さま一人ひとりに合った資産運用方針に沿って、資産運用をすべておまかせできます。金融商品を選ぶ必要も、相場を気にして売買する必要もありません。
10万円からはじめていただくことができ、忙しい方にオススメです。


プロとAIがリスクの低減を図る

POINT1

THEOは投資対象を世界規模で分散させる「グローバル分散投資」を行っています。
投資のプロが設計したアルゴリズムと、下落リスクの低減を図るAIに、資産運用はおまかせ。

手数料を抑えて続けられる

POINT1

運用資産額の0.715〜1.10%(税込・年率)と、業界最低水準の手数料で、お客さまの長期的な資産形成を後押しします。

  • 主要ロボアドバイザー提供サービス(WealthNavi、楽ラップ、ON COMPASS、フォリオ)と比較(2022年3月時点で各社発表資料よりお金のデザイン調べ)

面倒なメンテナンス不要

POINT1

通常の資産運用ではお客さまご自身で行う必要のあるポートフォリオのリバランスや、投資するETFを見直すリアロケーション等のメンテナンスをすべてTHEOにおまかせできます。


THEOを申し込む
まずは無料で運用シミュレーション

          

株式会社お金のデザインのホームページへリンクします。

THEOの仕組み

プロとAIがリスクの低減を図る

THEOは投資対象を世界86の国・地域にわたり11,000銘柄以上に分散させる「グローバル分散投資」を行っています。投資のプロが設計したアルゴリズムと、下落リスクの低減を図るAIに、資産運用はおまかせ。

231通りの中からあなた専用のポートフォリオで運用

診断結果をもとに、231通りの中から一人ひとりにあったポートフォリオで運用が行われます。値上がり益重視のグロースポートフォリオ、安定性重視のインカムポートフォリオ、インフレ対策重視のインフレヘッジポートフォリオという目的別の3つの機能ポートフォリオを組み合わせます。


最大30種類以上のETFから構成

最大30種類以上のETFから構成


  • 上記はポートフォリオの仕組みをご理解いただくために提示しているもので、実際の運用内容とは異なります。

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  • 株式会社お金のデザインのホームページへリンクします。

THEOにESG投資で地球や社会の課題解決に貢献できる【THEOグリーン】が追加されました。

THEO GREENについて詳しく見る

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シミュレーション

すぐに使わないお金を預金で持っていても、利息にそれほど期待することができません。例えば、いまから預金する場合と、THEOで運用した場合を比べるとどのようになるのでしょうか?

預金とTHEOを比較

預金とTHEOを比較

  • 出典:株式会社お金のデザイン

前提条件

THEOの手数料

THEOの手数料は運用残高の0.715%〜1.10%(税込・年率)で、それ以外は一切かかりません。業界最低水準の手数料※で、お客さまの長期的な資産形成を後押しします。

  • 主要ロボアドバイザー提供サービス(WealthNavi、楽ラップ、ON COMPASS、フォリオ)と比較(2022年3月時点で各社発表資料より株式会社お金のデザイン調べ)
  • 時価評価額3,000万円を超えた分に係る手数料は0.55%(税込・年率)です。

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THEOのはじめかた

THEOのはじめかた

THEOのはじめかた

          

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リスク調整機能

株式投資とロボアドバイザーを組み合わせ、リスク低減を目指す【リスク調整機能】が追加されました。

リスク調整機能について詳しく見る

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THEO+ docomoとは

dポイントをためたい方、おトクにはじめたい方にオススメです。 THEO+ docomoなら、1万円からはじめられます。 さらに、運用残高に応じてdポイントが毎月もらえます(ドコモ回線をご利用でない方も対象)。ドコモ回線をご利用の方ならポイントが1.5倍になります。

THEO+ docomoならdポイントがたまる!の説明図

  • ポイントは、月末に当月分の集計を行い、翌々月末頃に進呈いたします。

前提条件


動画でシミュレーション

  • 出典:株式会社NTTドコモ

THEO+ docomoの手数料

THEO+ docomoの手数料は運用残高の0.715%〜1.10%(税込・年率)で、それ以外は一切かかりません。業界最低水準の手数料※で、お客さまの長期的な資産形成を後押しします。

  • 主要ロボアドバイザー提供サービス(WealthNavi、楽ラップ、ON COMPASS、フォリオ)と比較(2022年3月時点で各社発表資料より株式会社お金のデザイン調べ)
  • 手数料の割引が適用されるには一定のサービス申込条件があります。
  • 時価評価額3,000万円を超えた分に係る手数料は0.55%(税込・年率)です。

詳しく見る

THEO+ docomoのはじめかた

THEO+ docomoのはじめかた

THEO+ docomoのはじめかた

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よくあるご質問

「THEO」「THEO+ docomo」に関するよくあるご質問はこちらからご覧いただけます。

THEOの買付方法を教えてください。

THEOのお申し込みをされると、お客さまの証券口座の中にTHEO口座が作成され、そこに入金をすることにより、自動的に運用が開始されます。

THEO口座への入金方法を教えてください。

日興イージートレードにて証券口座からTHEO口座に振替指示をします。その他、マイページからのネット送金指示(クイック入金)をすると直接THEO口座に入金されます。

当社への入金とTHEOへの入金方法について詳しく見る

日興イージートレードにログインしてTHEO口座に振替指示をする

THEOのクイック入金について詳しく見る

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THEOで特定口座は利用できますか。

THEOは特定口座専用となっています。源泉徴収あり、なしともにご利用いただけます。

自分のTHEOのプランはどこで確認できますか。

投資一任取引のお申し込みと同時に株式会社お金のデザインのお客さまマイページが作成されます。そこで、お客さまのTHEOのプランや運用状況、実際に保有されているETFの銘柄や数量が確認できます。

THEOで積立投資は可能ですか。

THEOの積立投資は、THEOマイページから設定が可能です。指定いただいた金融機関から、毎月決まった日に一定の金額が自動的に引き落としされます。

  • THEOの積立投資による引き落としは、口座開設が完了した後に開始されます。積立額は1万円から1,000円単位で設定ができ、ボーナス月の設定も可能です。引き落とし手数料はかかりません。

「THEO積立」の設定方法について詳しく見る

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その他のTHEOよくあるご質問

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株式会社お金のデザインから移管されたお客さまへ

当社での入金方法、THEOの売却と出金方法についてご案内いたします。

入金方法、THEOの売却と出金方法について

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約款・規定集のご説明

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  • ナビダイヤルは通話料が発生します。(固定電話:3分8.5円(税込9.35円)、携帯電話:20秒10円(税込11円))
  • 携帯電話料金プランの無料通話等を適用させる場合は050-3614-8960をご利用ください
  • 発信者番号を通知のうえおかけください

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