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信用取引の口座開設における審査とは?

信用取引の口座を開設するためには、どのような審査があるのでしょうか?審査の内容についてわかりやすく解説します。信用取引の仕組みや特徴、リスクをよく理解し、始めるようにしましょう。

口座開設のためには審査があります

信用取引を始めるには、証券会社に信用取引口座という専用の口座をつくる必要があります。通常の現物株式の取引で必要な口座(証券総合口座といいます)を保有している方でも、それとは別に信用取引口座をつくらなければならないのです。

信用取引口座をつくる際には、証券会社による審査があります。証券総合口座があっても、自動的に信用取引口座を開設できるわけではありません。

なぜ審査があるかというと、信用取引は現物取引よりリスクが高くなり、大きな利益が得られる一方で、大きな損失を生む可能性もあるからです。

それでは信用取引口座の開設の流れと審査について説明します。

口座開設までの流れ

「日興イージートレード信用取引」を例にとり、信用取引口座の開設までの流れを見てみましょう。
すでに当社に証券総合口座を持っていて、オンライントレードの申し込みが済んでいる、との前提で解説します。

オンライントレードへのログイン後に、「各種お手続き」から「口座情報(信用取引の利用申込)」という項目があります。その中の「申込手続き開始」のボタンをクリックします。

PDF形式の各種書面を確認した後、「投資経験、目的等」およびメールアドレスなどの登録済みの内容に変更がないことを確認します。

次に日興イージートレード信用取引の口座開設基準や理解度の確認に基づく審査への回答、重要なルールへのご同意および、緊急連絡先電話番号を指定します。

「信用取引口座設定約諾書」に承諾すると受け付けは終了しますが、この段階ではまだ信用取引口座は開設されません。信用取引口座が開設されるには最短でも5営業日かかります。
審査の状況によってはもう少し延びるかもしれません。

また、当社が必要と認めた場合は、電話によるヒアリングが行われる場合があります。

審査の内容とは?

審査の内容は証券会社ごとに異なります。口座開設のための条件や、条件を満たさなかった場合について、日興イージートレード信用取引の場合で見てみましょう。

日興イージートレード信用取引の口座開設のための条件

日興イージートレード信用取引の口座開設条件の概要は、以下の通りです。

  • 当社にEメールアドレスの登録がある。
  • 当社・他社を含めた金融資産の総額が300万円以上ある。
  • 信用取引の経験、もしくは1年以上の現物株式の取引経験がある。

「日興イージートレード信用取引口座開設基準」について詳しくはこちら

ここから信用取引口座開設条件の重要な項目について説明します。

信用取引などの経験や知識

日興イージートレード信用取引の口座開設の条件としては、「信用取引の経験や現物取引で1年以上の投資経験があること」が定められています。
まずは、現物取引の経験を積み、また信用取引の仕組みや特徴、リスクをよく理解いただいたうえで、お申し込みください。

金融資産

日興イージートレード信用取引で口座を開設するには、当社や他社を含め、300万円以上の金融資産を保有している必要があります。
株価変動によって大きな損失が発生することもあるため、リスクへの備えとして十分な資産を保有していることが重要です。

委託保証金

日興イージートレード信用取引を行うには、新規建玉時に委託保証金として30万円以上差し入れなければなりません。
この委託保証金は現金でなくても、株式(保証金代用有価証券)でも可能です。

年齢

日興イージートレード信用取引の場合、口座を開設できるのは、20歳以上80歳未満の方です。

条件を満たさない場合はどうなる?

上記の条件を満たしていないと、信用取引口座を開設することはできません。信用取引を行うには、投資経験、知識、資力等が必要になるためです。
その他総合的な判断により審査が行われます。

日興イージートレード信用取引では、口座を開設できないと判断された場合、6カ月経過しないと再申し込みをすることはできません。

まとめ

日興イージートレード信用取引は、書類の確認や審査をすべてウェブ上でお手続きいただけます。お申し込みから最短5営業日でお取引が可能ですが、信用取引を開始するには、十分な知識と投資経験等が必要となります。信用取引の仕組みや特徴、リスクをよくご理解のうえ、始めるようにしましょう。

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重要事項(投資する場合のリスク・留意すべき事項)

契約締結前交付書面にはお客様が投資判断されるために必要な「契約概要」「手数料等」「主なリスク」等が記載されています。お取引の前に契約締結前交付書面をお読みください。

日興イージートレード信用取引の契約締結前交付書面(インターネット取引)

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