THEOのNISA調整機能について

THEOの「NISA調整機能」は、<THEO口座の運用残高><NISA口座で購入したTHEO グロース・AIファンド(以下、THEO投信)の残高>※1この2つの運用残高を合算して、THEO側で全体のポートフォリオ(資産配分)を自動調整する機能です。
この機能により、THEOのおまかせ運用とNISA口座で購入した※2THEO投信分をあわせて管理することができるようになります。また、NISA口座で購入したTHEO投信分も考慮してTHEOが自動リバランスされることにより、THEO投信分の非課税メリットを享受しながら、THEOをご利用いただくことができます。
- ※12025年5月1日時点のTHEO投信は、THEO グロース・AIファンドのみとなっております。
- ※2NISA調整機能はNISA口座の他、特定口座でもご利用いただけます。(一般口座は対象外となります)なお、特定口座でTHEO投信を購入された場合はNISAの税メリットは受けられません。
THEOの『NISA調整機能』3つのポイント
新NISAの税メリットを活用できる

THEOのNISA対応では、お金のデザインが提供するつみたて・成長投資枠に対応したTHEO投信「THEOグロース・AIファンド」を活用します。
「THEOグロース・AIファンド」を当社のNISA口座でご購入いただくことで、THEOの運用を行いながら新NISAの非課税メリットを受けられるようになります。
- ※NISAつみたて投資枠でTHEOグロース・AIファンド(世界の株式中心)のご購入を検討されているお客さまは、投信つみたてプランをご利用ください
- 当社にお口座をお持ちでないお客さま
- 当社の証券総合口座をお持ちのお客さま
THEOとTHEO投信をあわせて資産全体を管理できる
NISA口座でTHEO投信をご購入いただき、THEOに連携することで資産全体が最適なバランスになるように調整を行います。

常に自動で、最適な資産配分に調整してくれる
THEO投信を連携すると、THEO投信分も含めて、資産全体が最適なバランスになるようTHEOのポートフォリオを自動調整します。
また、従来のTHEOと同様に年齢とともに変化するリスクやインフレに対応できるようポートフォリオの自動調整を行います。ご自身で行うには難しく、手間のかかるリスクレベルの調整や資産配分のコントロールをすべておまかせできます。

THEOの『NISA調整機能』のはじめかた
NISA調整機能は、NISAに対応したTHEO投信「THEOグロース・AIファンド」をご購入いただくことで資産全体のバランス調整を自動でおこなうことができる機能です。※
お客さまはTHEO投信を購入し連携するだけで、あとはすべておまかせすることができます。
- ※お客さまのTHEOのご利用状況により、NISA調整機能がご利用いただけない場合がございます。(おまかせOFFの場合、THEOが未運用の場合、THEOを解約した場合、リスク調整機能を利用されている場合、THEOゴール投資を利用されている場合など)


- NISA調整機能の連携方法の詳細はこちら
- ※株式会社お金のデザインのホームページへ遷移します
お問い合わせ先
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平日 8:00〜18:00
※祝日・年末年始を除く
- ※ナビダイヤルは通話料が発生します。(固定電話:3分9.35円【税込】、携帯電話:20秒11円【税込】)
- ※携帯電話料金プランの無料通話等を適用させる場合は050-3614-8960をご利用ください。
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ご留意事項
本ウェブサイトでは、投資一任契約の締結の勧誘を行っております。
THEO及びTHEO+ docomo(以下、総称して「THEO等」といいます。)は、株式会社お金のデザイン(以下、「お金のデザイン」)の提供する投資一任運用サービスです。「THEO+ docomo」は、お金のデザインの提供する投資一任運用サービスに加え、株式会社NTTドコモ(以下、「NTTドコモ」)により運用資産額と連動してdポイントが付与されるサービスです。
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商号等:株式会社NTTドコモ 金融商品仲介業者
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