THEOのNISA調整機能について

THEO投信を活用したNISA調整機能のしくみ

THEOの「NISA調整機能」は、<THEO口座の運用残高><NISA口座で購入したTHEO グロース・AIファンド(以下、THEO投信)の残高>※1この2つの運用残高を合算して、THEO側で全体のポートフォリオ(資産配分)を自動調整する機能です。
この機能により、THEOのおまかせ運用とNISA口座で購入した※2THEO投信分をあわせて管理することができるようになります。また、NISA口座で購入したTHEO投信分も考慮してTHEOが自動リバランスされることにより、THEO投信分の非課税メリットを享受しながら、THEOをご利用いただくことができます。

  1. ※12025年5月1日時点のTHEO投信は、THEO グロース・AIファンドのみとなっております。
  2. ※2NISA調整機能はNISA口座の他、特定口座でもご利用いただけます。(一般口座は対象外となります)なお、特定口座でTHEO投信を購入された場合はNISAの税メリットは受けられません。

THEOをご利用中のお客さま

  • 株式会社お金のデザインのホームページへ遷移します

THEOをこれから利用されるお客さま

  • 株式会社お金のデザインのホームページへ遷移します

THEO投信を検討のお客さま

  • 「投資リスク」、「手数料」等の詳細につきましては、「目論見書」、「運用レポート」にてご確認ください。
    ダイレクトコースのお客さまのお申込手数料率はこちらからご確認いただけます。

THEOの『NISA調整機能』3つのポイント

POINT 1

新NISAの税メリットを活用できる

NISA

THEOのNISA対応では、お金のデザインが提供するつみたて・成長投資枠に対応したTHEO投信「THEOグロース・AIファンド」を活用します。
「THEOグロース・AIファンド」を当社のNISA口座でご購入いただくことで、THEOの運用を行いながら新NISAの非課税メリットを受けられるようになります。

  • NISAつみたて投資枠でTHEOグロース・AIファンド(世界の株式中心)のご購入を検討されているお客さまは、投信つみたてプランをご利用ください
NISA調整機能をご利用いただくためには当社にてNISA口座の開設が必要です
当社にお口座をお持ちでないお客さま
当社の証券総合口座をお持ちのお客さま
POINT 2

THEOとTHEO投信をあわせて資産全体を管理できる

NISA口座でTHEO投信をご購入いただき、THEOに連携することで資産全体が最適なバランスになるように調整を行います。

THEOとTHEO投信をあわせて資産全体を管理
POINT 3

常に自動で、最適な資産配分に調整してくれる

THEO投信を連携すると、THEO投信分も含めて、資産全体が最適なバランスになるようTHEOのポートフォリオを自動調整します。
また、従来のTHEOと同様に年齢とともに変化するリスクやインフレに対応できるようポートフォリオの自動調整を行います。ご自身で行うには難しく、手間のかかるリスクレベルの調整や資産配分のコントロールをすべておまかせできます。

常に自動で、最適な資産配分に調整

THEOの『NISA調整機能』のはじめかた

NISA調整機能は、NISAに対応したTHEO投信「THEOグロース・AIファンド」をご購入いただくことで資産全体のバランス調整を自動でおこなうことができる機能です。

お客さまはTHEO投信を購入し連携するだけで、あとはすべておまかせすることができます。

  • お客さまのTHEOのご利用状況により、NISA調整機能がご利用いただけない場合がございます。(おまかせOFFの場合、THEOが未運用の場合、THEOを解約した場合、リスク調整機能を利用されている場合、THEOゴール投資を利用されている場合など)
THEOの『NISA調整機能』のはじめかたTHEOの『NISA調整機能』のはじめかた

THEOをご利用中のお客さま

  • 株式会社お金のデザインのホームページへ遷移します

THEOをこれから利用されるお客さま

  • 株式会社お金のデザインのホームページへ遷移します

THEO投信を検討のお客さま

  • 「投資リスク」、「手数料」等の詳細につきましては、「目論見書」、「運用レポート」にてご確認ください。
    ダイレクトコースのお客さまのお申込手数料率はこちらからご確認いただけます。

お問い合わせ先

スマートフォンでのお問い合わせ
お電話でのお問い合わせ

0570-058-250

平日 8:00〜18:00

祝日・年末年始を除く

  • ナビダイヤルは通話料が発生します。(固定電話:3分9.35円【税込】、携帯電話:20秒11円【税込】)
  • 携帯電話料金プランの無料通話等を適用させる場合は050-3614-8960をご利用ください。

スマートフォンなら最短即日
パソコンなら最短3日で取引可能!

各種パンフレットを
WEB上でご覧いただけます。

ご留意事項

本ウェブサイトでは、投資一任契約の締結の勧誘を行っております。
THEO及びTHEO+ docomo(以下、総称して「THEO等」といいます。)は、株式会社お金のデザイン(以下、「お金のデザイン」)の提供する投資一任運用サービスです。「THEO+ docomo」は、お金のデザインの提供する投資一任運用サービスに加え、株式会社NTTドコモ(以下、「NTTドコモ」)により運用資産額と連動してdポイントが付与されるサービスです。
SMBC日興証券株式会社(以下、「当社」)は、THEOについて、投資一任契約の締結の代理・媒介に係る委託契約をお金のデザインと締結しており、お客さまとお金のデザインとの投資一任契約締結の代理・媒介を行います。お客さまの投資一任契約の相手方はお金のデザインとなります。
当社及びNTTドコモは、THEO+ docomoについて、投資一任契約の締結の代理・媒介に係る委託契約をお金のデザインと締結しており、お客さまとお金のデザインとの投資一任契約締結の代理・媒介を共同して行います。お客さまの投資一任契約の相手方はお金のデザインとなります。なお、本ウェブサイトにおける表示は、当社が行っているものであり、NTTドコモと共同して行っているものではありません。NTTドコモの業務・役割その他の説明事項については、同社のウェブサイト等でご確認ください。

ご契約に関するご注意事項

THEO等に係る投資一任契約の締結のお申し込みは、お金のデザインのウェブサイトで行っていただきます。THEO等のご利用にあたっては、お金のデザインの定める所定の個人情報保護方針・投資一任契約約款等(以下、「約款等」といいます。)に同意いただく必要があり、THEO等は、当該約款等に基づき提供されます。当該約款等は、契約時に確認できますので内容をよくお読みください。
投資一任契約の締結のお申し込みにあたり、お客さまには当社の証券総合口座との連携(未開設の場合は、開設のお申し込みを含みます。)を行っていただく必要がございます。THEO等における有価証券取引は投資一任契約に基づくものであるため、お客さまが自ら有価証券の個別の売買注文を行うことはできません。

手数料等及びリスクについて

投資一任契約に関する投資一任運用報酬は、運用資産の円貨換算時価残高に対して最大1.10%(税込・年率)を乗じた金額となります。組入ETFの売買手数料及び取引所手数料並びに為替手数料等の費用は、お金のデザインが負担いたします。組入ETFが直接間接に負担する運用報酬、売買手数料等の費用につきましてはお客さまに間接的にご負担いただきます。これらの費用の合計額は銘柄、組入額等によって異なりますので、事前に料率または上限額を表示することができません。
当社に開設される証券総合口座の管理手数料は無料です。

THEO等では、主に外国籍の上場投資信託(ETF)を組み入れます。組入ETFの価格変動リスク及び信用リスクのほか、為替リスク、取扱金融機関に係るリスク等があります。組入ETFの市場価格の下落、為替変動等により損失を被り、投資元本を割り込むことがあります。したがって、投資元本が保証されているものではありません。

THEO等の運用会社に関する表示
商号等:株式会社お金のデザイン 金融商品取引業者
登録番号:関東財務局長(金商)第 2796 号
加入協会:一般社団法人日本投資顧問業協会、一般社団法人投資信託協会
当社に関する表示
商号等:SMBC日興証券株式会社 金融商品取引業者
登録番号:関東財務局長(金商)第2251号
加入協会:日本証券業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会、一般社団法人日本STO協会
NTTドコモに関する表示

商号等:株式会社NTTドコモ 金融商品仲介業者
登録番号:関東財務局長(金仲)第 844 号

所属金融商品取引業者 株式会社お金のデザイン 登録番号 関東財務局長(金商)第 2796 号
加入協会:一般社団法人日本投資顧問業協会、一般社団法人投資信託協会

所属金融商品取引業者 SMBC日興証券株式会社 登録番号 関東財務局長(金商)第 2251号
加入協会:日本証券業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会、一般社団法人日本STO協会

NTTドコモは、所属金融商品取引業者であるお金のデザイン及び当社の代理権を有しておりません。NTTドコモは、いかなる名目によるかを問わず、その行う金融商品仲介業に関して、お客さまから金銭若しくは、有価証券の預託を受けることはありません。